بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

بسیاری از افراد بر این باورند که راه کسب سود در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، استفاده از تحلیل تکنیکال و انجام معاملات کوتاه‌مدت است. درحالی‌که این رویکرد می‌تواند برای برخی معامله‌گران سودآور باشد، اما سرمایه‌گذاری بلندمدت روی ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی، اغلب به عنوان یک استراتژی پایدارتر و کم‌ریسک‌تر شناخته می‌شود.

برای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، باید به عوامل مختلفی از جمله فناوری زیربنایی، تیم توسعه‌دهنده، کاربردپذیری و پذیرش بازار توجه کنید. اما کدام ارزها بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت‌اند؟

در ادامه این مطلب از همتاپی، قصد داریم بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری را معرفی کنیم که از نظر فاندامنتال، دارای ارزش ذاتی بالایی هستند و قابلیت این را دارند که در بلندمدت به‌شدت رشد کرده و شما را صاحب سود کنند. با ما همراه باشید.

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در سال ۲۰۲۴

قبل از معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، بد نیست به ماهیت انواع سرمایه‌گذاری‌ها در بازار ارزهای دیجیتال نگاهی بیندازیم.

عموم افرادی که به‌ویژه در ایران در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت دارند، مشغول ترید‌کردن (Trading) هستند. معامله‌گرانی که عموماً با‌استفاده از تحلیل تکنیکال، روند‌های قیمتی ارزهای دیجیتال مختلف در بازار را پیش‌بینی کرده و به‌صورت کوتاه‌مدت یا میان‌مدت آن‌ها را خرید‌و‌فروش می‌کنند.

اما نکته‌ای که وجود دارد این است که بسیاری از متخصصین، بر این عقیده‌اند که ترید‌ کوتاه‌مدت و روزانه، بیشتر مناسب نمادهای معاملاتی بازار فارکس است و ارزهای دیجیتال، اتفاقاً برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند.

فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال، با‌ وجود این‌که حدود ۱۵ سال سابقه دارند، اما هنوز نوپا و از بسیاری جوانب نا‌شناخته هستند. این جدید‌بودن و ناشناخته‌بودن، با وجود پتانسیل‌های فوق‌العاده‌ای که در این فناوری‌ها وجود دارد، چشم‌انداز روشنی را برای آن ترسیم می‌کند.

بیت‌کوین در طول عمر حدوداً ۱۵ ‌ساله خود توانسته رشد به‌شدت چشم‌گیری داشته باشد و این در حالی است که هنوز به‌صورت کامل توسط نهادهای رگولاتوری تأیید نشده است، در زیرساخت‌های بنیادی اقتصادی وارد نشده و جایی در مراودات مالی اصلی جهان ندارد.

بزرگ‌ترین گامی که بیت‌کوین به‌عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال برداشته، تأیید ETF‌های اسپات آن بوده که تأثیر بسزایی روی قیمت این ارز داشته است. اکنون تصور کنید دولت‌ها بخواهند آن را تأیید کرده و در زیرساخت‌های اقتصادی خود استفاده کنند، بانک‌های مرکزی بخواهند از آن استقبال کنند و این ارز به‌معنای واقعی کلمه رسمیت پیدا کند. قطعاً ارزش سرمایه‌گذاری را در بلندمدت خواهد داشت.

اما ببینیم که بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت چه ارزهایی هستند؟

1. بیت‌کوین (BTC)

بیت‌کوین (Bitcoin) با نماد اختصاری BTC به‌عنوان گل سر‌سبد ارزهای دیجیتال و پادشاه آن‌ها، اولین ارز دیجیتالی است که در سال ۲۰۰۸ میلادی پا به عرصه وجود گذاشته است.

این ارز، در حال حاضر بالاترین ارزش بازار را در میان ارزهای دیجیتال دارد. جالب‌تر این‌که این رشد آن تا جایی بوده که در حال حاضر، بیت‌کوین جزو ارزهای برتر دنیا از نظر ارزش بازار نیز هست و پس از دلار، یورو و ین ژاپن و سایر ارزهای فیات قدرتمند دنیا، در رده چهاردهم ایستاده است؛ یعنی حتی بالاتر از روبل روسیه و ریال عربستان!

فاصله بیت‌کوین با آلت‌کوین‌ها نیز چه از نظر ارزش بازار و چه قیمت این دارایی بسیار بالاست. همین قیمت بالا و ارزش بازار فوق‌العاده، نشان می‌دهد که بیت‌کوین می‌تواند بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد.

جدای از بحث مالی، ارزش بازار بالای بیت‌کوین حاکی از آن است که این ارز مورد‌اعتماد و پذیرش معامله‌گران فردی و نهادی است. این امر، علاوه بر آنکه می‌تواند تضمین‌کننده سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین باشد، نشان دهنده شبکه بلاکچینی بزرگ و قدرتمند بیت‌کوین نیز هست که هر‌چه تعداد کاربران آن افزایش پیدا می‌کند امنیت آن نیز ارتقا می‌یابد.

از طرفی، بیت‌کوین با سقف عرضه محدود ۲۱میلیون واحد عرضه شده است. این محدودیت در عرضه، که رفته‌رفته نیز روند آن به‌واسطه مکانیسم هاوینگ بیت‌کوین (Bitcoin Halving) و ساز‌و‌کارهایی که در شبکه آن طراحی شده است محدودتر می‌شود، باعث خاصیت ضد‌تورمی در بیت‌کوین می‌شود.

به عبارت ساده‌تر، نه‌تنها با محدودیت عرضه بیت‌کوین به ۲۱میلیون واحد روبه‌رو هستیم که حدود ۱۹میلیون واحد آن هم استخراج و عرضه شده است، نرخ عرضه این ارز نیز هر ۴ سال یک‌بار کاهش پیدا می‌کند. این کاهش عرضه، در شرایطی که تقاضا برای بیت‌کوین رفته‌رفته در حال افزایش است، باعث می‌شود تا روند قیمتی آن به‌ویژه در بازه‌های زمانی بلندمدت رو به افزایش بگذارد.

در کنار ویژگی‌های ساختاری بیت‌کوین، رویدادهای خارج از دنیای بلاکچین نیز تاثیر بسزایی در رشد قیمتی این ارز دارند. کافی است نیم‌نگاهی به رویداد تأیید صندوق‌های قابل معامله در بورس اسپات (Spot ETF) بیت‌کوین توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا (SEC) بیندازید تا متوجه شوید که چنین اتفاقاتی چقدر می‌توانند روی رشد بیت‌کوین تاثیرگذار باشد.

بسیاری از کشورهای دیگر دنیا نیز در حال تأیید صندوق‌های قابل معامله در بورس بیت‌کوین هستند و به‌زودی، احتمال این‌که این صندوق‌ها حتی از صندوق‌های بورسی طلا هم پیشی بگیرد وجود دارد.

اساساً بسیاری بر این عقیده‌اند که به دلیل رفتارهای قیمتی بیت‌کوین و ارزش بالای آن، این ارز طلای دیجیتال است. پس اگر طلا را یک سرمایه‌گذاری خوب برای بلندمدت می‌دانید، حتماً به خرید و فروش بیت‌کوین هم فکر کنید.

2. اتریوم (ETH)

در‌صورتی‌که بیت‌کوین را طلای دیجیتال بدانیم، بدون شک اتریوم (Ethereum) با نماد اختصاری ETH نیز نقره دیجیتال خواهد بود. اتریوم نیز اگرچه نتوانسته به پای بیت‌کوین برسد، اما ارزش بازار خوبی دارد و قیمت آن طی سال‌های اخیر روند رشد خوبی را تجربه کرده است. خرید اتریوم برای اکثر معامله‌گران در اولویت قرار دارد و در بیشتر موارد برای هولد کردن بهترین گزینه است.

با این حال، یک حقیقت بسیار مهم را نباید فراموش کرد. اتریوم، اگر گفته می‌شود که آینده خوبی دارد، برخلاف بیت‌کوین به‌واسطه توکنش نیست و چشم‌انداز روشن آینده‌اش را مدیون شبکه‌ای است که ویتالیک بوترین، خالق آن برایش رقم زده است.

شبکه اتریوم در حال حاضر محبوب‌ترین شبکه بلاکچینی دنیاست. تقریباً اغلب ارزهای دیجیتال، از استاندارد این شبکه – استاندارد ERC-20 – برای صدور استفاده می‌کنند؛ چه کوین‌هایی که در کنار شبکه بومی خود روی اتریوم نیز ادغام شده‌اند و چه توکن‌هایی که با همین استاندارد راهی بازار می‌شوند.

شبکه اتریوم، ویژگی‌ها و مزیت‌های فوق‌العاده‌ای دارد که آینده این پروژه را تضمین می‌کنند:

• معرفی قراردادهای هوشمند (Smart Contracts)
• قابلیت پیاده‌سازی برنامه‌های کاربردی غیرمتمرکز (DApps)
• پشتیبانی از فناوری‌های وب۳
• پوشش پروژه‌های پلی تو ارن (Play To Earn)، توکن‌های غیر‌مثلی (NFT) و غیره…

ضمن آنکه برخلاف بیت‌کوین، اتریوم به‌صورت مداوم سعی در به‌روز‌رسانی و ارتقای شبکه دارد. ادغام راه‌حل‌های لایه۲ نظیر آپتیمیسم (Optimism) و آربیتروم (Arbitrum) تاثیر زیادی در کارایی و مقرون‌به‌صرفه‌تر شدن تراکنش‌های این شبکه داشته است و همه این پیشرفت‌ها، خبر از یک چش‌انداز روشن برای اتریوم در بلندمدت ‌می‌دهند.

از نظر رگولاتوری و دنیای بیرون از بلاکچین نیز اخیراً شاهد تأیید مرحله نخست صندوق‌های قابل معامله در بورس اسپات اتریوم توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا بوده‌ایم. بدون‌شک، با تأیید نهایی و شروع‌به‌کار این صندوق‌ها، قیمت بیت‌کوین تلنگر شدیدی خواهد خورد.

3. سولانا (SOL)

سولانا (Solana) با نماد اختصاری SOL نیز جزو ارزهایی است که مثل اتریوم نان شبکه‌اش را می‌خورد! سرعت بالای تراکنش‌ها در عین کارمزدهای پایین، باعث شده است که بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران این شبکه و توکن بومی آن را برای تراکنش‌های خود انتخاب کنند.

از طرفی، مکانیسم اجماع هیبریدی و نوآورانه سولانا که ترکیبی از اثبات تاریخ (Proof of History) و اثبات سهام (Proof of Stake) است، باعث تا این شبکه بستری کارآمد برای توسعه دهندگان برنامه‌های غیرمتمرکز باشد.

توان عملیاتی بالای شبکه سولانا، با ۵۰هزار تراکنش در ثانیه و هزینه متوسط ۰.۰۰۰۲ دلار به ازای هر تراکنش، نشان می‌دهد که این شبکه پتانسیل بالایی برای رشد در سال‌های پیش رو دارد و می‌تواند بهترین کریپتو برای سرمایه‌گذاری باشد.

شاید برایتان جالب باشد که بدانید سم بنکمن فراید (Sam Bankman Fried)، بنیان‌گذار و مدیرعامل اسبق صرافی ورشکسته اف‌تی‌ایکس (FTX) که در زندان به‌سر می‌برد، به زندان‌بان‌ها توصیه کرده است روی سولانا سرمایه‌گذاری کنند! بر اساس گزارشی که از سوی نیویورک تایمز منتشر شده است، ظاهراً بنکمن فراید به زندان‌بان‌های خود توصیه کرده است که برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال سولانا خریداری کنند.

4. بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین (Binance Coin) با نماد اختصاری BNB در ابتدا به‌عنوان توکن بومی صرافی ارز دیجیتال بایننس (Binance) راه‌اندازی شده اما با توسعه شبکه بایننس اسمارت چین (BSC)، این توکن نیز کاربردهای گسترده‌ای یافته است.

ویژگی‌ها و مزیت‌هایی که باعث می‌شود خرید بایننس کوین یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد به شرح زیر هستند:

• مشارکت در لانچ‌پد (Launchpad) بایننس
• پرداخت کارمزد تراکنش‌ها در صرافی بایننس و کیف پول‌ها
• خرید یا رزرو پرواز و اقامتگاه در بایننس تراول (Binance Travel)
• شارژ کارت‌های اعتباری و پرداخت در اغلب پلتفرم‌های خدمات مالی

یکی از نکات مهمی که در مورد بایننس کوین وجود دارد، توکن‌سوزی است. بایننس کوین از الگوریتم اجماع تحمل خطای بیزانس (Byzantine Fault Tolerance) استفاده می‌کند و در‌واقع کل توکن‌های آن در زمان عرضه اولیه سکه (ICO) در سال ۲۰۱۷ میلادی عرضه شده است. اما بر اساس یک برنامه از پیش تعیین‌شده، هر سه ماه مقدار مشخصی از توکن‌های در گردش بایننس کوین سوزانده می‌شوند تا دچار تورم نشوند.

5. لایت کوین (LTC)

لایت کوین (Litecoin) یکی از از فورک‌های موفق بیت کوین است که در سال ۲۰۱۱ عرضه شده است. لایت کوین از بسیاری جهات مشابه بیت‌کوین است و از آن‌جا که فورک این شبکه بوده، غیر از این هم نمی‌توان انتظار داشت. همین شباهت شدید به بیت‌کوین، باعث شده است تا یکی از ارزهای دیجیتال محبوب برای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری باشد.

از طرفی، هدف از راه‌اندازی لایت‌کوین رفع یک‌سری از ایرادات بیت‌کوین مثل سرعت تراکنش‌ها، هزینه‌ها و مقیاس‌پذیری شبکه بوده است.

چارلی لی (Charlie Lee)، فردی که با فورک بیت‌کوین لایت‌کوین را ایجاد کرده است در مورد هدفش از راه‌اندازی این شبکه می‌گوید:

اکتبر۲۰۱۱ (مهر۱۳۹۰) بود که داشتم با کدهای بیت‌کوین بازی می‌کردم… خیلی نگذشته بود که یک فورک روی آن پیاده کردم! راستش این پروژه بیشتر برای من جنبه سرگرمی داشت!!

اما همین به‌ظاهر سرگرمی توانست به دلیل ویژگی‌های فنی خود که بسیار بهتر از بیت‌کوین بود مورد توجه قرار گیرد. ویژگی‌هایی که بعدها به‌روزرسانی هم شده و ارتقا یافتند. سقف عرضه توکن بومی لاین کوین با نماد اختصاری LTC چهار برابر بیت‌کوین، یعنی ۸۴میلیون واحد است. در عوض سرعت تراکنش‌ها نیز در این شبکه چهار برابر بیت‌کوین بوده و رویداد هاوینگ آن نیز هر ۸۴۰هزار بلوک یک‌بار اتفاق می‌افتد.

6. آوالانچ (AVAX)

آوالانچ (Avalanche) یکی از جذاب‌ترین پروزه‌های بلاکچینی به‌ویژه در حوزه دیفای است. قابلیت‌های فوق‌العاده این شبکه برای ضرب، معامله و مالکیت توکن‌های غیر‌مثلی (NFT) باعث شده‌ است که طیف گسترده‌ای از کلکسیونرها و هنرمندان به سمت آن سوق پیدا کنند.

این در حالی است که شبکه آوالانچ برای سرمایه‌گذاران نیز فرصت‌های خوبی را در آستین دارد و به‌واسطه قابلیت‌هایی همچون وام‌دهی، استقراض و کشت سود، توجه سرمایه‌گذاران و معامله‌گران بازار را نیز جلب کرده است.

در عین حال، برخی ویژگی‌های فنی نیز در این پروژه به چشم می‌خورند که نباید نادیده گرفته شوند:

• پشتیبانی کامل از ماشین مجازی اتریوم (EVM)
• استفاده از تکنیک شاردینگ (Sharding)
• مقیاس‌پذیری و سرعت بسیاری بالای تراکنش‌ها که با ویزا (Visa) برابری می‌کند

همه این ویژگی‌ها و قابلیت‌ها، باعث شده‌اند تا توکن بومی آوالانچ تحت عنوان آواکس (AVAX) چشم‌انداز خوبی برای سال‌های آتی داشته باشد و یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری محسوب شود.

7. چین لینک (LINK)

چین لینک (ChainLink) یک شبکه غیر‌متمرکز اوراکلی است که می‌توان آن را انقلابی در صنعت بلاکچین دانست. میان‌افزاری را تصور کنید که قادر است بین دنیای بلاکچین و دنیای واقعی بیرون، یا به‌اصطلاح منابع خارج‌ از زنجیره (Off Chain) ارتباط برقرار کند.

نحوه عملکرد شبکه به این صورت است که اوراکل‌ها (Oracle)، داده‌ها و اطلاعات دنیای واقعیِ بیرون از بلاکچین را دریافت کرده و به قراردادهای هوشمند (Smart Contract) بلاکچین انتقال می‌دهند و به این ترتیب، ارتباط دو دنیا برقرار می‌شود و بلاکچین‌ها، از حالت ایزوله‌ای که در زمان راه‌اندازی بیت‌کوین و اتریوم داشتند خارج می‌شوند.

همین برقراری ارتباط بین دنیای بلاکچین و دنیای بیرون، کافی است تا ارز بومی این شبکه را یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری و هولد‌کردن محسوب کنیم. ارزی که با نماد اختصاری LINK در دسامبر۲۰۱۷ (آذر۱۳۹۶) به‌واسطه عرضه اولیه سکه (ICO) توزیع شده و کل عرضه آن هم معادل یک میلیارد توکن بوده است.

8. پولکادات (DOT)

پولکادات (DOT) پروژه‌ای است که با هدف حمایت و پشتیبانی از سایر شبکه‌های بلاکچینی مثل کاردانو پا به عرصه وجود گذاشته است. در‌واقع، هدف تیم توسعه‌دهنده این پروژه از راه‌اندازی آن، پروژه ایجاد سازگاری بین شبکه‌ای از بلاکچین‌ها بوده است که با توجه به موفق‌بودن پولکادات در این زمینه، می‌توان گفت یکی از پروژه‌های محبوب و آینده‌دار حال حاضر است.

پولکادات، کاملاً با الهام از اتریوم راه‌اندازی‌شده و در لیست افراد توسعه‌دهنده آن، نام گوین وود (Gavin Wood) به‌عنوان یکی از توسعه‌دهنده‌های اصلی شبکه اتریوم نیز دیده می‌شود. همین تیم توسعه‌دهنده قوی و خوشنام، در کنار قابلیت‌های سازگاری، همکاری، مقیاس‌پذیری و حاکمیت جامعه‌محور، باعث شده‌اند تا توکن بومی پولکادات با نماد اختصاری (DOT) ارزش خرید‌و‌فروش و هولد‌کردن را داشته باشد.

ارزی که:

• قابلیت سهام‌گذاری یا استیکینگ را دارد
• در امنیت و کارایی عملیاتی شبکه نقشی محوری دارد
• قابلیت استفاده در حراج پاراچین‌ها را دارد

و در کل یک ارز دیجیتال ارزشمند و آینده‌دار است.

جمع‌بندی

در صورتی که به‌دنبال بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، می‌توانید روی ارزهای زیر حساب ویژه باز کنید:

• بیت‌کوین (BTC)
• اتریوم (ETH)
• سولانا (SOL)
• بایننس کوین (BNB)
• لایت کوین (LTC)
• آوالانچ (AVAX)
• چین لینک (LINK)
• پولکادات (DOT)

ارزهای معرفی‌شده، چه از نظر توکن و چه پروژه و شبکه، جزو بهترین و پیشتازترین پروژه‌های بلاکچینی طی سال‌های اخیر هستند، اهداف والایی را دنبال می‌کنند، و تیم توسعه‌دهنده و رویکرد آن‌ها به گونه‌ای است که ارزش ذاتی پروژه‌ها بسیار بالا بوده و آینده روشنی را برای آن‌ها رقم می‌زند.

با‌این‌حال، این نکته را نیز مد‌نظر داشته باشید که این مقاله، صرفاً یک معرفی و مقایسه‌ای کلی میان پروژه‌های کریپتویی مختلف است و توصیه‌ای مبنی بر خرید هیچ‌یک از ارزهای دیجیتال فوق ندارد. قطعاً در‌صورتی‌که تمایل به سرمایه‌گذاری داشته باشید، لازم است فاکتورهای متعددی را برای تحلیل فاندامنتال پروژه‌های پیشنهادی مد‌نظر قرار داده و آگاهانه و با چشم باز اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.