امن ترین کیف پول ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۳ به اعتقاد کارشناسان

امن ترین کیف پول ارز دیجیتال چیست؟ چه فاکتورهایی در انتخاب یک کیف پول امن موثر است؟ امن ترین کیف پول ارز دیجیتال در 2023 چه کیف پولی است؟این‌ها سوالاتی هستند که قرار است در این مقاله با یکدیگر به دنبال پاسخشان باشیم. ما ابتدا از تعریف مهمترین فاکتورها برای امنیت والت‌ها شروع می‌کنیم، سپس به سراغ دسته‌های متفاوت والت (Wallet) می‌رویم و گل‌های سر سبد هر دسته (از نظر امنیت) را به شما معرفی می‌کنیم.

این مقاله در اوایل سال 2023 بر اساس بررسی کارشناسان مجله فوربز به روزرسانی شده است و با توجه به محدودیت‌های تحریمی ایران، تنها یک کیف پول به این فهرست اضافه شده است.

با ما همراه باشید.

بخش یک: فاکتورهای تاثیرگذار بر امنیت کیف پول ارزدیجیتال

ما در این بخش به سراغ بررسی دو فاکتور تاثیر گذار و مهم در رده‌بندی امن ترین والت ها رفته‌ایم.

1- ذخیره سازی سرد یا آفلاین

شاید مهم‌ترین و البته بدیهی‌ترین فاکتور انتخاب یک کیف پول ارز دیجیتال، ذخیره‌ سازی سرد ارزهای دیجیتال در باشد؛ اما ذخیره‌ سازی سرد به چه معناست؟ 

ذخیره سازی سرد (cold storage)، اگر دارایی را که بر بستر بلاکچین است (اعم از ارز یا غیره) به صورت آفلاین و بدون اتصال به اینترنت ذخیره کنید، شما از یک ذخیره سازی سرد بهره برده‌اید. ذخیره سازی سرد ارزهای دیجیتال بر روی کیف پولی که به اینترنت متصل نیست، تمامی راه‌های دسترسی‌ هکرها را می‌بندد.

به بیانی ساده‌تر، هک شدن کیف پول آفلاین از طریق اینترنت مانند این است که شما نگران سوختن لوازم برقی خود بر اثر نوسان برق باشید، آن هم زمانی که دوشاخه این وسایل به پریز برق متصل نیست!

اهمیت ذخیره سازی سرد

همانطور که می‌دانید کیف پول ارز دیجیتال با دو کلید عمومی و خصوصی محافظت می‌شود، روش‌های ذخیره سازی دارائی‌هایِ دیجیتال بر اساس نوع محافظت از این کلید‌ها دسته‌بندی می‌شوند.

• کلید خصوصی

کلید خصوصی کیف پول ارز دیجیتال یک رشته منحصر به فرد از کاراکتر است که مالکیت ارزهای دیجیتال را مشخص می‌کند.

•  کلید عمومی

شبیه شماره حساب بانکی یا آدرس ایمیل است و به شناسایی مقصد دارائی‌هایی که به کیف پول ارسال می شوند کمک می‌کند. 

دو نفر که قصد انتقال یک ارز دیجیتال مانند اتریوم را دارند، برای انجام این تراکنش، گیرنده باید کلیدهای عمومی کیف پول خود را با فرستنده به اشتراک بگذارد. فرستنده با استفاده از کلید خصوصی کیف پول ارز دیجیتال خود به موجودی آن دسترسی داشته و اتریوم را به آدرس کیف پول گیرنده ارسال می‌کند. در این مرحله بلاکچین اعتبار تراکنش را تایید می‌کند. هنگامی که اتریوم به آدرس مقصد تحویل داده شد، گیرنده فقط از طریق کلید خصوصی خود می‌تواند به وجوه دسترسی داشته باشد.

یک مثال ملموس‌تر برای درک تفاوت بین ذخیره سازی سرد و گرم

تصور کنید می‌خواهید 3 میلیون تومان پول را با یک نرم افزار بانکی به کارت دوست خود انتقال دهید، شما علاوه بر داشتن شماره کارت خود (کلید عمومی) به رمز دوم پویا (کلید خصوصی) نیز برای تایید این انتقال نیاز دارید؛ دوست شما هم برای این انتقال تنها  کافی است شماره کارت خود را به شما بدهد. (کلید عمومی والت مقصد)

حال تصور کنید که رمز پویا یا رمز دوم شما در یک دستگاه کوچک (چیزی شبیه به فلش) تولید شود. هنگامی که رمزپویای شما توسط یک دستگاه کوچک که به اینترنت متصل نیست تولید شود، شما در حال استفاده از ذخیره سازی سرد هستید!

شاید بگویید که در مثال بالا پول‌هایمان در آن دستگاه ذخیره نمی‌شود! باید به شما بگوییم که در هیچ کیف پول ارز دیجیتالی در هیچ جایی از دنیا، ارزدیجیتال ذخیره نمی‌شود؛ بلکه کیف پول‌ها تنها حافظان کلیدهای عمومی و خصوصی شما هستند و تمام دارایی‌های شما در دفتر بلاکچین آن ارز دیجیتال ذخیره می‌شود.

2- اپن سورس (open source) یا متن باز

اپن سورس (متن باز) به نرم‌افزارهایی گفته می‌شود که ناشر و خالق آن، کد منبع و فایل‌های نرم افزار را در اختیار عموم قرار می‌دهد تا دیگران بتوانند به صورت رایگان از آن استفاده کنند و یا نرم افزار را ویرایش کرده و نسخه شخصی خود را بیرون دهند.

اما چرا کیف پول اپن سورس امن‌تر است؟ مگر نباید از کیف پولی که کدهای آن دست دیگران است بیشتر ترسید؟

خیر، در دنیای کامپیوتر، اپن‌سورس بودن دو پیام را القا می‌کند: اول آزادی اطلاعات و فرصت برابر برای همه، دوم شفافیت

بالا رفتن امنیت در کیف پول‌های اپن سورس حاصل پیام دوم است. کیف پولی که کد منبع آن به صورت عمومی در دسترس همه قرار دارد بصورت پیوسته توسط حرفه‌ای‌ترین برنامه‌نویسان در دنیا مورد ارزیابی قرار می‌گیرد و اگر مشکل امنیتی در ساختار آن وجود داشته باشد به سرعت معلوم می‌شود.

پس اگر کیف پولی اپن‌سورس است و زمان مناسبی از فعالیت آن گذشته و متخصصین آن را تایید کرده‌اند، این فاکتورها می‌تواند تا حدودی به معنی امن بودن آن باشد.

بخش دو: امن ترین کیف پول های نرم افزاری

ما در این بخش برای شما لیستی از امن ترین کیف پول های نرم افزاری را آوردیم. سعی ما در این بخش بر این بوده است که تمامی کیف پول‌ها از دو فاکتور مهم، یعنی اپن سورس بودن و ذخیره سازی سرد برخوردار باشند.

از نظر بسیاری کیف پول‌های نرم افزاری اصلاً امن نیستند، اما این به صورت مطلق درست نیست!

کیف پول‌های نرم افزاری که از ذخیره سازی سرد برای نگه‌داری دارائی‌های دیجیتال شما استفاده می‌کنند از این قاعده تا حد زیادی مستثنی هستند، این دسته که با عنوان کیف پول‌های نرم‌افزاری آفلاین خطاب می‌شوند، عملکردی کاملاً شبیه به کیف پول‌های سخت‌افزاری دارند، با این تفاوت که استفاده از آن‌ها برای کاربرانی که توانایی فنی کمتری دارند، سخت‌تر است.

کیف پول نرم افزاری آفلاین، یک کیف پول را به دو پلتفرم قابل دسترسی تقسیم می‌کند:

• کیف پول آفلاین که حاوی کلیدهای خصوصی است.
• کیف پول آنلاین که کلیدهای عمومی را ذخیره می‌کند.

کیف پول آنلاین تراکنش‌های بدون امضای جدیدی را ایجاد می‌کند. تراکنش بدون امضاء به کیف پول آفلاین منتقل می‌شود و با کلید خصوصی امضا می‌شود.

تراکنش امضا شده سپس به کیف پول آنلاین که آن را در شبکه پخش می‌کند، منتقل می‌شود. از آنجایی که کیف پول آفلاین هرگز به اینترنت متصل نمی‌شود، کلیدهای خصوصی ذخیره شده در آن همواره امن می‌مانند.

Electrum و Armory اغلب به عنوان بهترین کیف پول‌های نرم افزاری آفلاین در دنیاری ارزهای دیجیتال معرفی می‌شوند. البته ما کیف پول Armory را در این مقاله (به علت پولی بودن) بررسی نکردیم.

نام کیف پول	ذخیره سازی سرد	نسخه نرم افزار	تنوع ارز دیجیتال	اپن سورس
Exodus	بله	موبایلدسکتاپ	+150	خیر
Electrum	بله	دسکتاپ	یک ارز	بله
Mycelium	بله	موبایل	+6	بله

ما در این قسمت سه مورد از امن ترین کیف پول های نرم افزاری بازار را که از ذخیره سازی سرد پشتیبانی می‌کنند، لیست کرده‌ایم.

اگزودوس یا اکسودوس، یکی از بهترین گزینه‌ها برای افراد تازه کار است، این کیف پول علاوه بر طراحی کاربر پسند، ارزهای دیجیتال را به روش ذخیره‌سازی سرد نگهداری می‌کند.

اکسدودس یک کیف پول دسکتاپ و موبایلی است که در حال حاضر بیش از 150 ارز دیجیتال متفاوت را پشتیبانی می‌کند.

این کیف پول با سادگی خود برای مبتدیانی که تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال می‌شوند، عالی است. اما این طراحی ساده دلیل نمی‌شود که برای همه بهترین باشد!

برای حرفه‌ای‌ها اپن سورس (open source) نبودن آن یک عیب بزرگ است، همین دلیلی است که عده زیادی از حرفه‌ای‌های بازار به سمت این کیف پول ارز دیجیتال نمی‌روند، چون نمی‌توانند به آن اعتماد کنند.

در واقع مهمترین مزیت اکسودوس (از نظر امنیتی) قابلیت اتصال آن به کیف پول سخت افزاری ترزور است.

2- الکتروم (Electrum)

الکتروم یکی از کیف پول‌های اصلی بیت کوین است. این کیف پول در سال 2011 یعنی دو سال پس از ایجاد بیت کوین، ارائه شد و از آن زمان تاکنون تغییر چندانی نکرده است. بزرگترین نکته درباره الکتروم این است که این کیف پول فقط از یک ارز پشتیبانی می‌کند و آن هم بیت کوین است! 

Electrum همچنین به دلیل گزینه‌های پیچیده‌ای که دارد برای کاربران حرفه‌ای مناسب‌تر است. الکتروم اپن سورس است و به کاربران خود اجازه می‌دهد تا کارمزد تراکنش‌ها را تعیین کنند. همچنین این کیف پول دیجیتال امن به کاربران این امکان را می‌دهد که سطح امنیتی مورد نظر خود را تعیین کنند. به عنوان مثال، می‌توانید یک کیف پول استاندارد با احراز هویت دو عاملی یا یک کیف پول چند امضایی ایجاد کنید. شما همچنین می‌توانید عبارت بازیابی (12 کلمه‌ای) خود را با کلمات سفارشی طولانی کنید. Electrum برای دارندگان حرفه‌ای بیت کوین که خواهان ویژگی‌های امنیتی عالی، قابلیت سفارشی‌سازی و رابط کاربری ساده هستند، مناسب است.

3- مای‌سِلیوم (Mycelium )

مای‌سِلیوم یک کیف پول بیت کوین منبع باز می‌باشد که فقط نسخه موبایل آن موجود است. Mycelium در حال حاضر فقط از بیت‌‌کوین، ETH و توکن‌های ERC-20 پشتیبانی می‌کند.

از برخی جهات، Mycelium کاملاً شبیه به کیف پول Electrum است. مای‌سِلیوم هم مانند الکتروم جزو قدیمی‌های بازار است، شاید تفاوت مهم آن‌ها این باشد که مای‌سِلیوم رابط کاربری بهتری دارد و مخصوص موبایل است. اپن سورس بوده و از قابلیت تعیین کارمزد انتقال برخوردار می‌باشد.

مای‌سِلیوم به کاربر اجازه می‌دهد که ارزهای خود را در یک دستگاه به صورت آفلاین ذخیره کند، درحالی که هنوز از رابط کاربری خود برای مشاهده موجودی خود بهره می‌برد. 

بخش سوم: امن ترین کیف پول های سخت افزاری

ما در این قسمت 4 مدل از امن ترین والت های سخت افزاری را بصورت خلاصه بررسی کرده و با هم مقایسه کردیم:

نام کیف پول	قیمت	تعداد ارزهای قابل پشتیبانی	روش اتصال
Trezor T	195$	1800+	تایپ Cبلوتوث
Ledger Nano X	119$	1800+	تایپ C بلوتوث
Ledger Nano S	59$	1800+	کابل میکرو USB
Ellipal wallet	149$	10000+	QR Code

لجر نانو اس نسبت به دیگر رقبای خود کیف پول مقرون به صرفه‌‌تری است، این مقرون به صرفه بودن در حالی است که این کیف پول یکی از امن ترین والت های ارز دیجیتال در دنیا است.

لجر نانو اس (Ledger Nano S) اولین نسل کیف پول سخت افزاری است که توسط شرکت Ledger معرفی شده است. لجر نانو اس با بیش از 1800 ارز دیجیتال سازگار است اما این کیف پول از بلوتوث و Type C پشتیبانی نمی‌کند. بنابراین کاربرانی که گوشی‌های هوشمند مدرن‌تری دارند ممکن است در اتصال این والت به گوشی موبایل خود به مشکل برخورد کنند.

لجر نانو اس با قیمت 59 دلار یک کیف پول فوق العاده برای کسانی است که به دنبال امنیت بالا برای ذخیره ارز دیجیتال خود با قیمتی منصفانه هستند. همچنین استفاده از آن با نرم افزار تخصصی کیف پول لجر (Ledger Live) بسیار آسان است، و آن را به یک محصول ایده آل برای مبتدیانی تبدیل می‌کند که به دنبال ذخیره سازی ایمن و ساده هستند.

لجر نانو ایکس (مانند نانو اس) شبیه یک فلش است؛ علت طرای کیف پول‌های لجر شبیه به فلش بالاتر بردن ضریب امنیتی آن است.

این کیف پول از بیش از 1800 ارز پشتیبانی می‌کند و به شما این قابلیت را می‌دهد که با استفاده از نرم افزار لجر لایو (Ledger Live) ارزهای خود را به صورت آنلاین نیز معامله کنید.

کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر محبوب‌ترین کیف پول‌ها در صنعت ارزهای دیجیتال بوده و در رقابت شدید با رقیب خود یعنی Trezor T است.

Ledger همچنین تنها با 119 دلار دارای قابلیت اتصال USB-C به USB-A است تا در صورت نیاز، بتوان آن را به لپتاپ یا موبایل نیز متصل کرد.

ترزور، مانند لجر، نامی مترادف با کیف پول سرد ارزدیجیتال است. مدل T آن دومین نسل کیف پول‌های سخت افزاری است که شرکت ترزور ایجاد کرده است. Trezor Model T بسیار شبیه Ledger است.

مهمترین مزیت ترزور نسبت به لجر نانو ایکس این است که به کاربر این امکان را می‌دهد که به صرافی‌های شخص ثالث مانند Changelly ،CoinSwitch و اکسودوس دسترسی داشته باشد. اما این قابلیت برای شما به قیمت 195 دلار تمام خواهد شد. (80 دلار گران‌تر از لجر نانو ایکس)

مطالب مرتبط: برای بررسی بهتر تفاوت‌ها دو کیف پول لجر و ترزور به مقاله مقایسه ترزور و لجر مراجعه کنید.

مدل T از یک صفحه نمایش لمسی استفاده می‌کند، استفاده از صفحه نمایش لمسی برای مبتدیان راحت‌تر از دکمه‌هایی است که مدل قبلی آن‌ یعنی ترزور وان داشته است.

ترزور تی همچنین دارای یک اسلات کارت MicroSD است که به شما امکان می‌دهد از کارت‌های MicroSD برای رمزگذاری و محافظت بیشتر از دستگاه خود در برابر حملات استفاده کنید.

ترزور تی مانند رقیب خود دارای کابل USB Type-C است تا بتوانید به موبایل یا رایانه رومیزی خود متصل شوید. در حال حاضر، ترزور تی از بیش از 1800 ارز دیجیتال مختلف پشتیبانی می‌کند. برخی مدل T را به دلیل نداشتن اتصال بلوتوث از لجر نانو ایکس کمی ایمن‌تر می‌دانند (اگرچه بلوتوث لجر اختیاری است).

4- کیف پول الیپال (Ellipal)

شاید کیف پول الیپال را بتوانیم یک نمونه منحصر به فرد در دنیای کیف پول‌های سخت افزاری بنامیم. این کیف پول سخت افزاری که کاملاً مثل یک گوشی تلفن همراه طراحی شده است، تنها به وسیله اسکن QR کد با دنیا ارتباط دارد و هیچ گونه پورت USB برای اتصال کیف پول به دستگاه‌های جانبی ندارد. البته شما می‌توانید این کیف پول را از طریق داک مخصوص شارژ کنید اما دیتای آن تنها از طریق QR کد منتقل می‌شود.

این کیف پول سخت افزاری به یک دوربین نیز مجهز است تا بتواند به وسیله آن QR را بخواند، همچنین این کیف پول جای مموری کارت نیز دارد که به وسیله آن می‌توانید نرم افزار گوشی (کیف پول 😁🤞) را به روز کنید.

بخش سوم:  امن ترین کیف پول های کاغذی

در واقع کیف پول‌های کاغذی هم از ذخیره سازی سرد پشتیبانی می‌کنند و اگر دور از دسترس دیگران نگهداری شوند بسیار امن هستند. اما تامین امنیت این کیف پول‌ها خود یک دغدغه گران قیمت و دردسرساز است. این دست مشکلات باعث شده است کمتر فرد حرفه‌ای به سراغ آن می‌رود.

به هرحال نابود شدن سرمایه‌تان توسط یک موریانه علاوه بر دردناک بودن، احمقانه نیز به نظر می‌رسد!

مطالب مرتبط: کیف پول کاغذی اتریوم

بخش نهایی: امن ترین کیف پولهای ارز دیجیتال برای شما

در سه بخش قبلی به معرفی مختصری از امن ترین والت های موجود (در هر دسته بندی) پرداختیم، در این بخش پاسخ واقعی این سوال را می‌دهیم که امن ترین کیف پول ارز دیجیتال در سال 2023 چه کیف پولی است؟

پاسخ ساده است، از تمامی کیف پول‌های بالا آن والتی امن‌تر است که بتوانید به راحتی تهیه و از آن استفاده کنید!

حقیقت این است، برای فردی که کلا 500 دلار سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال دارد و کیف پول ترزور به اندازه 40 درصد از سرمایه‌اش است، ترزور اصلاً حتی جزء گزینه‌های مناسب هم نیست.

شما در انتخاب امن ترین کیف پول ارز دیجیتال ابتدا باید به جیب خود نگاه کنید! حتی اگر هم جیب پرپولی داشته باشید اصلاً توصیه نمی‌شود که تنها از یک کیف پول استفاده کنید.

معمولاً امن ترین والت ‌های ارز دیجیتال از امن ترین والت ارز دیجیتال امن‌تر هستند!

به زبان ساده، استفاده از ترکیبی از والت‌های امن همیشه بهتر و عاقلانه‌تر از استفاده از یک کیف پول ارز دیجیتال است.

مثلاً ترکیبی از کیف پول اکسودوس و ترزور T بسیار امن است و یا استفاده از الکتروم با لجر به صورت همزمان نیز امنیتش از استفاده از یک کیف پول لجر بیشتر است.

ما به عنوان حسن ختام این مقاله در زیر جدول کیف پول‌های بررسی شده را برایتان آورده‌ایم که با هم مقایسه کنید و بتوانید ترکیب مناسبی برای خود برگزینید.

کیف پول	ذخیره سازی سرد	نوع کیف پول	قیمت	سازگاری سخت افزاری/ نرم افزاری	اپن سورس	ارزهای قابل پشتیبانی
اکسودوس	بله	گرم	0	بله	خیر	+150
الکتروم	بله	گرم	0	خیر	بله	1
مای‌سِلیوم	بله	گرم	0	بله	بله	+6
ترزور T	بله	سرد	195 دلار	بله	بله	+1800
لجر نانو ایکس	بله	سرد	119 دلار	بله	بله	+1800
لجر نانو اس	بله	سرد	65 دلار	بله	بله	+1800
الیپال	بله	سرد	149 دلار	بله	بله	+10000

سوالات متداول

• امن ترین کیف پول ارز دیجیتال چیست؟

امن ترین کیف پول ارز دیجیتال کیف پولی است که دو فاکتور ذخیره سازی سرد و اپن سورس بودن را داشته باشد.

• ذخیره سازی سرد چیست؟

ذخیره سازی سرد (cold storage)، اگر دارایی را که بر بستر بلاکچین است (اعم از ارز یا غیره) به صورت آفلاین و بدون اتصال به اینترنت ذخیره کنید، شما از یک ذخیره سازی سرد بهره برده‌اید. ذخیره سازی سرد ارزهای دیجیتال بر روی کیف پولی که به اینترنت متصل نیست، تمامی راه‌های دسترسی‌ هکرها را می‌بندد.