۹ ریسک اصلی معامله ارزهای دیجیتال و چگونگی اجتناب از آنها
در حالی که حوزه ارزهای دیجیتال به یک جریان به شدت هیجان‌انگیز تبدیل شده است، اما هنوز هم فضای جدیدی است و فعالیت در این حوزه با خطرات خاصی همراه می‌باشد. توسعه دهندگان ارزهای دیجیتال در تلاش هستند تا امنیت این حوزه را کامل و بی‌نقص کنند، اما همچنان نقاط ضعفی برای کلاهبرداری افراد سودجو وجود دارد و حتی برخی از این خطرات را می‌توان همیشگی در نظر گرفت.
ارزهای دیجیتال به علت ماهیت آنلاین آن، می‌تواند مورد سوء‌استفاده اینترنتی قرار بگیرد، همچنین کیف پول‌های ارزهای دیجیتال نیز خطرات خاصی دارند، که بیشتر در مورد نگهداری کلیدهای خصوصی می‌باشد و حتی کیف پول‌های صرافی‌ها نیز خطرات مختص به خود را دارند.
اگرچه در بحث معاملات ارزهای دیجیتال هیچ چیز برای ترسیدن وجود ندارد، اما مانند هر معامله‌ای، هوشمند بودن و توجه به نحوه معامله مهم است. با مطالعه این لیست با ۹ ریسک عمده در حوزه ارزهای دیجیتال و راه‌های مقابله با آنها آشنا می‌شوید.
1. جرائم سایبری حوزه ارزهای دیجیتال
در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال، عناوین خبری زیادی در مورد هک و دزدی اینترنتی دیده می‌شود، که دارایی‌های دیجیتال افراد دزدیده شده است. با این حال، توجه به این نکته مهم است که این مسئله به دلیل وجود عیب در ارزهای دیجیتال و یا بلاکچین آنها نیست، بلکه بسیاری از اوقات خطای انسانی مسبب این مشکلات است.
وقتی صحبت از ذخیره ارز دیجیتال می‌شود، اکثر افراد می‌توانند کیف پولی داشته باشند که با یک کلید خصوصی محافظت می‌شود. این کلید خصوصی و امنیت کیف پول ارز دیجیتال، از لحاظ ساختار برنامه نویسی، قابل هک شدن نیست. اما مجرمین می‌توانند شما را فریب دهند تا کلید خصوصی شما را بدست آورده و بدین ترتیب به منابع مالی شما دسترسی یابند.
عده‌ای هم تصور می‌کنند که ذخیره ارزهای دیجیتال در صرافی‌های ارزهای دیجیتال، راه مطمئنی است، اما در صرافی‌های شخص ثالث، شما به کلیدهای خصوصی خود دسترسی ندارید و بنابراین اگر این صرافی‌ها هک شوند، ممکن است پول شما نیز به سرقت برود.
بهترین راه برای ذخیره کلیدهای خصوصی، استفاده از کیف پول آفلاین یا سرد است. این کیف پول‌ها هرگز به اینترنت متصل نمی‌شوند، به همین دلیل خطرات جرائم اینترنتی در آنها به شدت کاهش می‌یابد. بنابراین کیف پول‌های سخت‌افزاری تا حد زیادی می‌توانند ارز دیجیتال شما را از مجرمان سایبری دور نگه دارند.
2. از دست دادن یا از بین رفتن کلید خصوصی
دقیقاً مانند پین کدی که شما برای دسترسی به حساب بانکی خود و مبلغ درون آن استفاده می‌کنید، کلید خصوصی کیف پول‌های ارز دیجیتال نیز راه دسترسی شما به این وجوه است. کلید خصوصی تنها راه دسترسی به وجوه می‌باشد و اگر از بین برود، دسترسی شما به ارزهای دیجیتالتان نیز از بین خواهد رفت. آنچه بیشتر موجب نگرانی می‌شود، این است که اگر کلیدهای خصوصی شما گم شود یا از بین بروند، برخلاف بانک، هیچ شخص و نهادی وجود ندارد که بتواند به شما کمک کند تا آن را بازیابی کنید.
از دست دادن یا از بین رفتن کلیدهای خصوصی اکثرا به دلیل خطای انسانی رخ می‌دهد، و گاهی ممکن است از طریق افرادی که می‌دانند کلیدهای خود را کجا نگهداری می‌کنید، اتفاق بیفتد.
- نحوه محافظت از کلید خصوصی
چند روش آزمایش شده برای ایمن نگه داشتن کلیدهای خصوصی وجود دارد. یک روش چاپ بر روی کاغذ می‌باشد که روش خوبی برای نگه داشتن کلید خصوصی دور از اینترنت است، اما این بدان معناست که ممکن است آن قطعه کاغذ گم شود یا از بین برود، و همچنین به این معنی است که شما باید آن را به روش سنتی حفظ کنید.
برخی از افراد برای سهولت دسترسی به کلید خصوصی خود، آن را در رایانه نگه می‌دارند، اما این بدان معناست که این رایانه به اینترنت متصل است و مجرمان سایبری می‌توانند به آن دسترسی پیدا کنند. بهترین راه برای ایمن نگه داشتن کلید خصوصی، ذخیره آن در یک دستگاه ذخیره‌سازی آفلاین است که به طور خاص برای این کار طراحی شده است.
3. انتخاب پلتفرم معاملاتی ناامن
یکی از رایج‌ترین راه‌هایی که افراد ارزهای دیجیتال خود را از دست می‌دهند، انتخاب صرافی‌ها و پلتفرم‌های شخص ثالثی است که به طور کامل ایمن نیستند. مردم اغلب دوست دارند دارایی‌های خود را در صرافی‌های ارز دیجیتال نگه دارند، این موضوع هم بخاطر سهولت دسترسی به بازار ارزهای دیجیتال است و هم اینکه درگیر پیچیدگی‌های نگهداری از کلید خصوصی خود نباشند.
اما، این بدان معناست که ارز دیجیتال در واقع در دست صرافی می‌باشد و از آنجا که صرافی‌ها اهدافی وسوسه کننده‌ای برای هکرها هستند، اغلب می‌توانند در معرض هک و ضررهای عمده قرار بگیرند. کار کردن با صرافی که از نظر امنیتی چندان شناخته شده نیست، ریسک بزرگی است.
-
نحوه انتخاب پلتفرم معاملاتی امن
انتخاب یک پلتفرم معاملاتی امن بسیار مهم است. حتما باید به دنبال صرافی‌هایی باشیمدکه کاملاً تثبیت شده و معتبر هستند و به طور هدفمند و مداوم، امنیت خود را ارتقا می‌دهند.
4. هزینه بیش از حد برای معامله
اگرچه ما ریسک‌هایی را که ممکن است از جانب هکرها و عوامل مخرب اتفاق بیفتد، بررسی کردیم، اما در معاملات ریسک‌های دیگری نیز وجود دارند که می‌توانند این تجربه را ناخوشایند کنند. یکی از این خطرها هزینه بیش از حد برای معاملات است. بسیاری از پلتفرم‌های معاملاتی بدون بیان اینکه کاربران چقدر هزینه پرداخت می‌کنند، افراد را فریب می‌دهند تا با آنها معامله کنند، یا از روش‌هایی استفاده می‌کنند که گیج کننده است و در نهایت هزینه زیادی برای یک معامله‌گر به همراه دارد.
-
چگونه از هزینه‌های بالا جلوگیری کنیم؟
در مورد هزینه‌های معاملاتی تحقیق کنید و اطمینان حاصل کنید که یک پلتفرم قابل اعتماد پیدا کرده‌اید که نرخ‌های آن به صراحت بیان شده است.
به عنوان مثال، شما می‌توانید از صرافی ارز دیجیتال همتاپی استفاده کنید. این پلتفرم برای معاملات بهترین نرخ را برای ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین (BTC)، تتر (USDT) و اتریوم (ETH) و … ارائه می‌دهد و انجام معاملات در این صرافی بدون کارمزد می‌باشد.
5. عدم درک معاملات اهرمی
خرید و فروش ارزهای دیجیتال به یک تجارت بسیار سودآور تبدیل شده است و یکی از دلایل این امر فرصت استفاده از معاملات مارجین یا معاملات اهرمی است. معاملات اهرمی به این معنی است که کاربر می‌تواند با سرمایه کم و به صورت وام‌گیری، یک معامله باز کند و سود خوبی بهره ببرد.
البته این نوع معاملات پرخطر و پیچیده هستند، بنابراین اگر یک معامله‌گر بدون شناخت کافی، وارد این معاملات شود، ممکن است در دامی بیفتد که پول زیادی را از دست بدهد.
-
چگونه می توان با معاملات اهرمی، ریسک‌ها را کاهش داد؟
در ابتدا باید از ساختار معاملات اهرمی درک و اطلاعات کافی داشت، روش‌های کلی در معاملات وجود دارد که به کاهش خطرات کمک می‌کند. درست مثل هر معامله دیگری، در معاملات اهرمی هم باید ریسک‌های عمومی را کاهش دهید. برخی از این راهکار‌ها شامل:
برنامه‌ریزی معاملات و پایبندی به آن، داشتن یک استراتژی معامله که با دانش کافی دنبال شود و با عقل و منطق اجرا شود، و نه با احساس.
همچنین می‌توانید از معاملات اهرمی برای کاهش ریسک کلی سرمایه خود هم استفاده کنید، زیرا این امکان را می‌دهد که با سرمایه کمتری وارد بازار شوید، و در عوض، سرمایه‌ای که پس انداز می‌کنید، می‌تواند برای متنوع کردن معاملات شما استفاده شود.
6. انتخاب ارزهای دیجیتال اشتباه برای معامله
ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی‌های بسیار پرنوسان شناخته می‌شوند و در سال‌های اخیر نیز روز به روز بر تعداد آنها اضافه شده است که به معنی بازارهای بیشتر برای معامله است. با وجود طیف وسیعی از کوین‌ها، معامله در این بازار بسیار فریبنده است، اما ریسک‌های زیادی نیز به همراه دارد.
بیشتر افراد کار خود را با بیت کوین آغاز می‌کنند، ارز دیجیتالی که کاملاً شناخته شده است و بازده خوبی نیز از خود نشان داده است. اما حتی مواقعی وجود دارد که بیت کوین نیز کاهش قیمت شدیدی را تجربه می‌کند و معامله آن خطرناک می‌شود.
هنگامی که بیت کوین در حالت نزول قیمت است، افراد به سراغ ارزهای دیجیتال کمتر شناخته شده می‌روند که بازار کوچکتری دارند و امیدوارند که ازین بازارها، بازدهی بالایی داشته باشند اما باید توجه داشت که این کوین‌ها ریسک بیشتری دارند.
-
بهترین رمزارز‌ها برای سرمایه‌گذاری در سال 2021
1. بیت کوین (BTC)
بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ، بیت کوین خریده‌اند، مانند ایلان ماسک، مالک شرکت تسلا و مایکل سیلور، مالک شرکت میکرواستراتژی.
2. اتریوم (ETH)
اتریوم دومین کوین بزرگ از نظر ارزش بازار است و در سال 2021 نیز یک بروزرسانی اساسی انجام داد.
3. کاردانو (ADA)
مشابه اتریوم، کاردانو امسال بروزرسانی‌های مثبتی را انجام داد و در نیمه اول سال رشد چشمگیری داشته است.
4. یونی‌سواپ (UniSwap)
رشد دیفای (DeFi) باعث شده است کوین‌هایی مانند یونی‌سواپ نیز به صدر جدول برسند.
7. نوسان قیمت ارزهای دیجیتال و دستکاری
یکی از دلایل عمده محبوبیت ارزهای دیجیتال، نوسان زیاد آنها است. با این حال، نوسانات زیاد ذاتاً برای معامله‌گران پر‌ریسک است، زیرا قیمت‌ها می‌توانند به همان سرعتی که بالا می‌روند، پایین بیایند.
علاوه بر این، در بازار ارزهای دیجیتال، به خصوص کوین‌های با بازار کوچکتر، تهدید دستکاری قیمت وجود دارد، که در آن افراد سعی می‌کنند قیمت یک توکن را متناسب با نیازهای خود افزایش یا کاهش دهند.
-
چگونه می‌توان از نوسانات سود برد؟
بی‌ثباتی قیمت، موضوعی است که باید از آن آگاهی داشته باشید، استفاده از نوسان بازارهای ارزهای دیجیتال به معنای کسب فرصت‌های خوب برای دستیابی سریع به سود است.
همچنین سرمایه گذاری در کوین‌هایی که به سرعت در حال رشد هستند، می‌تواند سود شما را به میزان قابل توجهی افزایش دهد.
کسب درآمد با استفاده از نوسانات رو به پایین هم، راهکار دیگری است که در صورت استفاده از یک پلتفرم معاملاتی که امکان معاملات مشتقات را ارائه دهد، امکانپذیر است.
8. انتخاب استراتژی معاملاتی اشتباه
معامله اغلب به عنوان نبردی بین عقل و احساس توصیف می‌شود، اما برای معامله‌گران جدی، همیشه باید عقل برنده باشد. به عبارت دیگر، این به معنای داشتن یک استراتژی تجاری خوب و پایبندی به آن است.
خرید و فروش ارزهای دیجیتال تفاوت‌هایی با انواع دیگر تجارت دارد و تاکتیک‌های متفاوتی نیاز دارد. بنابراین، انتخاب یک استراتژی درست بسیار مهم است. همچنین تشخیص اینکه استراتژی مورد نظر با شرایط زمانی هم تناسب دارد.
-
چگونه یک استراتژی معاملاتی انتخاب کنیم؟
استراتژی‌های معاملاتی مختلفی وجود دارد که افراد می‌توانند هنگام خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال خود، آنها را یاد بگیرند و اتخاذ کنند. مسئله مهم، انتخاب استراتژی مناسب، در زمان مناسب است. از بهترین راه‌ها برای انتخاب استراتژی صحیح، بررسی عملکرد متخصصین این حوزه است و همچنین انجام تحقیقات زیاد است.
9. اشتباهات رایج مبتدیان بازار ارزهای دیجیتال
- عدم ایجاد یک طرح معاملاتی.
- تقلید از دیگران بدون بررسی دقیق.
- بدتر کردن وضعیت یک معامله بد.
- ریسک بیش از حد در یک معامله.
- ترس از دست دادن فرصت (FOMO).
-
چگونه از آنها اجتناب کنیم؟
بسیاری از خطاهای معاملاتی تازه‌واردها ناشی از کمبود تجربه است، مانند ترس از دست دادن فرصت خرید و یا عدم ایجاد یک طرح معاملاتی. برای اصلاح این موارد، تمرین و پشتکار زیادی لازم است.
بدتر کردن وضعیت و یا بیش از حد ریسک کردن در یک معامله هم ناشی از احساسی عمل کردن و تصمیمات غیر‌منطقی است.
همواره مشورت و بررسی می‌تواند مفید باشد، چنانکه بعضی از افراد می‌توانند توصیه‌های خوبی داشته باشند.
سوالات متداول
آیا معاملات ارزهای دیجیتال ایمن است؟
خرید و فروش ارزهای دیجیتال کاملاً ایمن هستند، با این وجود، ریسک‌های ذاتی در این حوزه نیز وجود دارند و همچنین ریسک‌های معاملاتی نیز باید در نظر گرفت.
آیا خرید و فروش ارزهای دیجیتال سودآوری دارد؟
یکی از دلایل رونق خرید و فروش ارزهای دیجیتال، سطح سودآوری برخی از معامله‌گران این حوزه است. البته باید در نظر داشت، این نوسانات که باعث سودآوری می‌شوند، ریسک بالایی را هم به همراه دارند.
آیا ممکن است در خرید و فروش ارزهای دیجیتال، متضرر شویم؟
بله، مثل هر موقعیت معاملاتی دیگر، خطر اینکه ضرر کنید، وجود دارد. با انجام هوشمندانه و دقیق معاملات می‌توان تا حد زیادی این ریسک‌ها را کاهش داد.
ترجمه و جمع‌آوری: تیم خرید و فروش بیت کوین صرافی ارز دیجیتال همتا پی
در مقاله اشاره کردید به کیف پول سخت افزاری. میشه توضیح بدید که چی هستن